Что стало с моим портфелем американских акций
На написание этого поста меня сподвигла некая ситуация. Я хочу запустить очередной инвестиционный эксперимент на год, чтобы понять: а может, нахер их все эти инвестиции и мне стоит действовать более консервативно?
Суть в следующем: нужно было с основного счета вывести немного кэша, который лежит без дела, чтобы перераспределить его. Но оказалось, что у меня там очень высокая налогооблагаемая база.
То есть, я где-то заработал денег, удачно продав акции и должен был с этого дела заплатить не очень маленькие налоги.
Да, я помнил, что продал пару-тройку акций в хороший плюс, но никак не мог понять: а че такой большой налог то?!
Пришлось лезть в отчетность.
Бинго!
В заключительном отчете “Мамкиного инвестора”, тут, я вскольз упоминал, что у меня еще есть портфель, состоящий из американских акций.
На тот момент он выглядел примерно так:
Тот отчет был от мая 2021 года. Пик рынка был в октябре, если я ничего не путаю, а дальше мы всей толпой (и московская биржа и s&p500) полетели вниз.
Ну а потом в феврале случились всем известные события. В долларах я был в минусе, но рубль начал стремительное падение, пошли разговоры о блокировках и я скинул тот портфель. Если не ошибаюсь, где-то в начале марта.
С рублем были такие вот качели и всем казалось, что “щас щас щас щас будет 200!”:
Я продал акции корпораций США.
Тем самым, получилась классическая ситуация: в баксах я в минусе, в рублях я в плюсе. Это я и увидел в отчете у брокера.
Нарисовалась такая картина:
Плюсуем мои продажи на московской бирже и получаем ту самую налогооблагаемую базу. Из головы совершенно вылетел момент, что в рублях я закрыл американские акции в плюс (в рублях). Я же все правильно понял, да? Инвестор из меня ну такой себе пока что.
Короче, плюсовая разница вышла на 900к. Вот такие вот пироги.
Теперь приходится перезаходить в минусовые позиции, либо их сокращать полностью, чтобы уменьшить эту самую налогооблагаемую базу.
Ну и, все таки, минимальная часть акций у меня попала под заморозку, на 40к рублей.
Чуть позже открыл счет в IB, писал об этом в апреле. Так сказать, снизить инфраструктурные риски. Но, возможно, я таким ходом их только увеличил.
Как бы то ни было, туда я загнал только $10к и пока больше не намерен пополняться.
Там довольно неплохая ситуация, если брать относительные цифры.
В портфеле:
Дисней, который пока в минусе;
ETF QQQ — фонд на NASDAQ, тоже в минусе;
ETF IVV — фонд на S&P 500, который выбрался из минуса на 168 баксов;
TGT — акции крупного ритейлера США, болтаются на нуле;
TLT — двадцатилетние трежерис США, куплены по совету Василия Олейника, + $265 и скорее всего плюс будет расти;
NFLX — ну и самое сладкое, это Нетфликс, который удалось ухватить почти на самом дне после слабого отчета, практически +70% профита.
— — —
Получается, что с американским рынком я теперь связан только счетом в IB и фондами от FinEx, в которых жестко застрял и хз чем кончится все эта ситуация с ними.
Ру-фонда в полной жопе, собсно, рынок там больше мертв, нежели жив.
Но именно с ру фондой и связан мой новый эксперимент, который озвучу в ближайшее время.
Не переключайтесь.