Что стало с моим портфелем американских акций

На написание этого поста меня сподвигла некая ситуация. Я хочу запустить очередной инвестиционный эксперимент на год, чтобы понять: а может, нахер их все эти инвестиции и мне стоит действовать более консервативно?

Суть в следующем: нужно было с основного счета вывести немного кэша, который лежит без дела, чтобы перераспределить его. Но оказалось, что у меня там очень высокая налогооблагаемая база.

То есть, я где-то заработал денег, удачно продав акции и должен был с этого дела заплатить не очень маленькие налоги.

Да, я помнил, что продал пару-тройку акций в хороший плюс, но никак не мог понять: а че такой большой налог то?!

Пришлось лезть в отчетность.

Бинго!

В заключительном отчете “Мамкиного инвестора”, тут, я вскольз упоминал, что у меня еще есть портфель, состоящий из американских акций.

На тот момент он выглядел примерно так:

Тот отчет был от мая 2021 года. Пик рынка был в октябре, если я ничего не путаю, а дальше мы всей толпой (и московская биржа и s&p500) полетели вниз.

Ну а потом в феврале случились всем известные события. В долларах я был в минусе, но рубль начал стремительное падение, пошли разговоры о блокировках и я скинул тот портфель. Если не ошибаюсь, где-то в начале марта.

С рублем были такие вот качели и всем казалось, что “щас щас щас щас будет 200!”:

Я продал акции корпораций США.

Тем самым, получилась классическая ситуация: в баксах я в минусе, в рублях я в плюсе. Это я и увидел в отчете у брокера.

Нарисовалась такая картина:

Плюсуем мои продажи на московской бирже и получаем ту самую налогооблагаемую базу. Из головы совершенно вылетел момент, что в рублях я закрыл американские акции в плюс (в рублях). Я же все правильно понял, да? Инвестор из меня ну такой себе пока что.

Короче, плюсовая разница вышла на 900к. Вот такие вот пироги.

Теперь приходится перезаходить в минусовые позиции, либо их сокращать полностью, чтобы уменьшить эту самую налогооблагаемую базу.

Ну и, все таки, минимальная часть акций у меня попала под заморозку, на 40к рублей.

Чуть позже открыл счет в IB, писал об этом в апреле. Так сказать, снизить инфраструктурные риски. Но, возможно, я таким ходом их только увеличил.

Как бы то ни было, туда я загнал только $10к и пока больше не намерен пополняться.

Там довольно неплохая ситуация, если брать относительные цифры.

В портфеле:

Дисней, который пока в минусе;

ETF QQQ — фонд на NASDAQ, тоже в минусе;

ETF IVV — фонд на S&P 500, который выбрался из минуса на 168 баксов;

TGT — акции крупного ритейлера США, болтаются на нуле;

TLT — двадцатилетние трежерис США, куплены по совету Василия Олейника, + $265 и скорее всего плюс будет расти;

NFLX — ну и самое сладкое, это Нетфликс, который удалось ухватить почти на самом дне после слабого отчета, практически +70% профита.

— — —

Получается, что с американским рынком я теперь связан только счетом в IB и фондами от FinEx, в которых жестко застрял и хз чем кончится все эта ситуация с ними.

Ру-фонда в полной жопе, собсно, рынок там больше мертв, нежели жив.

Но именно с ру фондой и связан мой новый эксперимент, который озвучу в ближайшее время.

Не переключайтесь.